慕课-英华学堂

个人理财规划

课程类型：选修课

主讲教师：余迎昕

课程来源：安徽商贸职业技术学院

建议学分：3.00分

课程编码：xtzx1514

课程介绍

课程目录

教师团队

项目一工欲善其事必先利其器——个人理财规划理论概述

s 1.1 初识理财——个人理财规划概念的认知（14分钟）

s 1.2 君子爱财，治之有道——树立正确的理财观（13分钟）

s 1.3 利器磨刀石之——货币时间价值理论（10分钟）

s 1.4 知识拓展——如何使用EXCEL函数进行货币时间价值的计算？（12分钟）

s 1.5 利器磨刀石之——生命周期理论（13分钟）

s 1.6知识拓展——你不能不知道的理财定律（8分钟）

项目二理财有道，利析秋毫——个人理财规划信息收集与分析

s 2.1 建立客户理财关系（11分钟）

s 2.2 收集客户理财信息（10分钟）

s 2.3 客户财务信息分析（12分钟）

s 2.4 客户风险属性分析（9分钟）

s 2.5 制定客户理财目标（8分钟）

项目三一分也是爱——现金规划

s 3.1 活在当下——现金规划概述（12分钟）

s 3.2 “宝宝”帮你管钱包——现金规划工具（14分钟）

s 3.3 三十六计，存为上计——储蓄规划策略（10分钟）

s 3.4 现金规划——现金规划步骤（12分钟）

项目四一堵防风墙，十年丰收粮——保险规划

s 4.1 保险是堵“防风墙”——保险规划概述（10分钟）

s 4.2 保险护身符之——人身保险（11分钟）

s 4.3 保险护身符之——财产保险（13分钟）

s 4.4 保险规划编制原则（11分钟）

s 4.5 保险规划编制程序（11分钟）

项目五私人订制·“宅”男计划——住房规划

s 5.1 “宅”的概念——住宅房地产概念（12分钟）

s 5.2 “宅”的风险——住宅房地产投资风险（12分钟）

s 5.3 “宅”的方式——租房与购房决策（13分钟）

s 5.4 “宅”的代价——购房支付能力测算（12分钟）

s 5.5 “宅”的决策——住房贷款方式的选择（12分钟）

s 5.6 “宅”的精明——房贷还款方式的比较（10分钟）

s 5.7 知识拓展——使用EXCEL函数计算房贷还款额（10分钟）

项目六书中自有黄金屋——子女教育规划

s 6.1 千里之行，始于足下——子女教育规划概述（11分钟）

s 6.2 无规矩不成方圆——子女教育规划的原则（9分钟）

s 6.3 宝剑锋从磨砺出——子女教育规划的步骤（9分钟）

s 6.4 不积跬步，无以至千里——子女教育规划工具的选择（10分钟）

s 6.5 路漫漫其修远兮，吾将上下而求索——子女教育规划案例（9分钟）

项目七长者安泰，国家昌盛——养老规划

s 7.1 最美不过夕阳红——退休养老规划认知（14分钟）

s 7.2 养儿真的防老吗？——退休养老规划的意义（13分钟）

s 7.3 夕阳无限美，规划要做好——退休养老规划步骤（13分钟）

s 7.4 三大退休养老规划工具之——社会养老保险（12分钟）

s 7.5 三大退休养老规划工具之——企业年金（11分钟）

s 7.6 三大退休养老规划工具之——商业养老保险（11分钟）

项目八轻松筹划，合法节税——个人税收规划

s 8.1 税言税语——个人所得税认知（11分钟）

s 8.2 最懂你的人是我——个税专项附加费用扣除筹划（11分钟）

s 8.3 奶酪保卫战——年终奖筹划（10分钟）

s 8.4 量“利”而行做好事——个人捐赠的税收筹划（11分钟）

s 8.5 我的钱包我做主——个人综合所得与经营所得转换的筹划（7分钟）

项目九种下投资梦，收获财富果——投资规划

s 9.1 什么是投资（10分钟）

s 9.2 证券投资的价值尺度（11分钟）

s 9.3 投资收益与投资风险的关系（10分钟）

s 9.4 证券投资的风险控制（13分钟）

s 9.5 如何做好投资的资产配置（15分钟）

项目十灿烂的遗产——遗产规划

s 10.1 问世间财为何物？——财产的概念（12分钟）

s 10.2 知识拓展——爱情无价婚姻有价，10个问题让你明白哪些是夫妻共同财产？（12分钟）

s 10.3 要爱情更要面包——财产分配规划步骤（12分钟）

s 10.4 本是同根生——遗产的概念（11分钟）

s 10.5 相煎何太急——遗产传承规划步骤（12分钟）